VI Edizione del Premio Cerchio d'oro dell'innovazione finanziaria

Scadono il 23 dicembre 2009 i termini per l'iscrizione al premio Cerchio d'oro dell'innovazione finanziaria.

Modalità di adesione sul sito AIFIn

Convegno AIFIn - Banche Territoriali

26 novembre 2009 - Milano Hotel dei Cavalieri

Programma sul sito AIFIn

Master AIFIn - Banking & Innovation

Obiettivi e Finalità del Master

Il Master in Banking & Innovation, organizzato da AIFIn in collaborazione con MarketLab e con il Collegio Ghislieri, è indirizzato a giovani laureati che ambiscono a sviluppare una carriera di successo nel mondo bancario e finanziario.

Il programma del Master fornisce ai partecipanti i necessari strumenti e le competenze per comprendere il funzionamento complessivo della Banca mettendoli in condizione di avvicinarsi rapidamente e professionalmente al mondo del lavoro.

Il profondo cambiamento in corso nel sistema bancario richiede agli intermediari bancari e finanziari la capacità di definire nuove strategie e nuove modalità di "fare banca".

La banca dovrà quindi competere, consapevole della necessità di creare sempre più valore per tutti gli stakeholder ed in particolare per i clienti attraverso lo sviluppo di modelli di offerta in linea con le aspettative e i bisogni dei vari segmenti della domanda, nonché implementando strutture e meccanismi organizzativi e modalità di funzionamento dei singoli business efficienti ed efficaci.

Il Master ha l'obiettivo formare nuovi professionisti in banking per supportare il cambiamento del settore con risorse specializzate da inserire in particolare nelle strutture organizzative dell'area commerciale (centrale e di rete), business (credito, finanza, bancassurance, ecc.), marketing, pianificazione e controllo, organizzazione strategica, comunicazione, ecc.

Il Master vuole favorire l'acquisizione di competenze specifiche: sulla struttura e sull'evoluzione del mercato bancario e sul modello di business e organizzativo della banca; sull'offerta di prodotti e servizi del settore e della banca; sui principali processi e attività nella banca; sulle più efficaci metodologie di gestione dell'innovazione nel settore bancario e finanziario.

Destinatari e Durata

Il Master è rivolto ai neolaureati in discipline economiche, statistiche, giuridiche ed in Ingegneria.
Il Master è a tempo pieno e a frequenza obbligatoria ed ha una durata complessiva di 6 mesi (60 giornate di aula e 3 mesi di project work/stage).

- Lezioni in aula: dal14 settembre 2009 al 4 dicembre 2009
- Project work/stage: dal 10 gennaio al 10 aprile 2010
- Cerimonia di chiusura: 17 aprile 2010

La cerimonia di chiusura del Master con la consegna dei diplomi è presso l'aula magna del Collegio Ghislieri all'interno di un Convegno AIFIn.

Le lezioni si svolgeranno dal lunedì al venerdì. Ogni giornata formativa avrà una durata di 7 ore dalle 9.30 alle 13.00 e dalle 14.30 alle 18.00.

La sede del Master

La sede del Master è il Collegio Ghislieri, Piazza Collegio Ghislieri, 27100 Pavia
www.ghislieri.it


Maggiori informazioni sul sito http://www.aifin.org/

Cerchio d'oro dell'innovazione finanziaria 2008

Ecco tutti i vincitori della quinta edizione del Premio “Cerchio d'Oro dell'Innovazione Finanziaria"

Il Gruppo Banca Popolare di Milano è l’Intermediario Finanziario più innovativo dell’anno.
Questo il verdetto della giuria del Premio “Il Cerchio D’Oro dell’Innovazione Finanziaria”, dedicato all'innovazione nel settore bancario e finanziario, organizzato da AIFIn (Associazione Italiana Financial Innovation) in collaborazione con EDIPI.
La cerimonia di premiazione si è svolta Giovedì 25 Febbraio a Milano, al termine di una Tavola Rotonda dal titolo "Innovazione nel settore finanziario al tempo della crisi",a cui hanno partecipato i rappresentanti del mondo bancario, assicurativo e finanziario.
A questa edizione hanno partecipato 28 intermediari finanziari di diversa tipologia e dimensione con 77 progetti.

“La crisi finanziaria rappresenterà una forte discontinuità per il settore. – ha dichiarato Sergio Spaccavento – Presidente AIFIn. Come tutte le discontinuità, la stessa può tuttavia essere anche un’opportunità per gli intermediari che sapranno realizzare innovazioni che possano creare reale valore per il cliente. La capacità di sviluppare “good innovation” è fondamentale per ripristinare la fiducia nel settore bancario e finanziario”.

La Giuria del Premio (composta da:Sergio Spaccavento - Presidente AIFIn, coordinatore scientifico della giuria; Luciano Munari - Università di Parma, presidente della giuria; Mario Salvatori – Amministratore di Edipi;Paola Bongini - Università di Milano Bicocca;Marco Di Antonio - Università di Genova; Mauro Ferraresi - Università IULM; Chiara Francalanci - Politecnico di Milano; Laura Nieri - Università di Pescara; Arturo Patarnello - Università di Milano Bicocca; Luca Pellegrini - Università IULM; Cristiana Schena - Università dell'Insubria; Giulio Tagliavini - Università di Parma) ha analizzato i progetti, suddivisi per 9 categorie principali, assegnando punteggi ponderati in base ad una serie di parametri rigorosi.

Questi i progetti premiati per ogni categoria:


Categoria Canali Distributivi:

1. CR Bolzano Progetto “Point 12”
2. Cariparma Progetto “Secure Call”
3. Creval Progetto “@apertacity: il portale e-commerce cel territorio"

Categoria Prodotti di Pagamento:

1. CR Bolzano Progetto “E-payment”
2. Creval Progetto “La sperimentazione della nuova Carta Contactless TELL CARD”
3. BPM Progetto “CARTIMPRONTA WORLD MASTERCARD”

Categoria Prodotti di Credito:

1. CR Ferrara Progetto “Anticipazione sociale per i lavoratori in cassa integrazione Guadagni Straordinaria”
2. UniCredit Progetto “Senzapensiseri”
3. BPM Progetto “Rilancio attività produttive”

Categoria Prodotti di Investimento:

1. AXA MPS Financial Progetto “Accumulator rendimento Top”
2. AXA Assicurazioni Progetto “Linea AXA Protezione Patrimonio”
3. Banca San Giorgio e Valle Agno Progetto “500 Oro”

Categoria Prodotti Assicurativi:

1. Cariparma Progetto “Polizza Auto Protezione Guida”
2. AXA Assicurazioni Progetto “ConFido - Protezione Cani & Gatti”
3. CR Asti Progetto “Carta della Salute per la famiglia - 30tre più”

Categoria Servizi:

1. UniCredit Corporate Banking Progetto “InvoiceComm”
2. Tua Assicurazioni Progetto “Tua Car Full”
3. Findomestic Progetto“CardInTime-Istant issuance of an EMW Multiapplication Chip Card”

Categoria Comunicazione:

1. Deutsche Bank Progetto “Che studente sei?”
2. BPM – We Service Progetto “TalkWeBank”
3. CR Fabriano e Cupramontana Progetto “E-JO"

Categoria Organzzazione e Operations:

1. BPM – We Service Progetto “Ottimizzazione processi agenzia virtuale”
2. Banca Popolare di Sondrio Progetto “Gestione del processo e digitalizzazione degli specimen di firma”
3. Gruppo Assicurativo ARFIN Progetto “SIA - Sistema Integrato per le Assicurazioni”

Categoria Marketing:

1. Creval Progetto “CD Caro Papà Natale”
2. Banca MonteParma Progetto “Insieme nello Sport”
3. BCC San Marzano di San Giuseppe Progetto “Conto Blu”

PREMIO SPECIALE AZIENDA INNOVATIVA DELL'ANNOI

1. Gruppo Banca Popolare di Milano
2. Gruppo Credito Valtellinese
3. Deutsche Bank

Workshop AIFIn - Retail Banking

Marzo 2009 - Hotel Executive - Viale Luigi Sturzo n. 45 - Milano

Programma

9.30 - Registrazione partecipanti e welcome coffee

9.50 - Apertura dei lavori - Sergio Spaccavento - AIFIn - Presidente

10.00 - Retail Banking. Le leve strategiche per superare la crisi - Marco Colombo - Bain - Director

10.30 - Innovazioni di marketing relazionale nel Retail Banking - Sergio Spaccavento - MarketLab - Managing Partner

11.00 - La gestione del cambio generazionale della clientela retail per una banca locale. Le azioni per conquistare il segmento giovani - Paolo Mariani - Cassa di Risparmio di Fabriano e Cupramontana - Direttore Generale

11.30 - Migrant Banking in Italia. Il fenomeno e le possibili soluzioni di offerta - Giampiero Lattuada - Banca Popolare di Milano - Responsabile Marketing Strategico

12.00 - Q&A

13.00 - Buffet Lunch

14.00 - Il marketing sociale e strategie di branding. Il progetto insieme per lo sport - Barbara Meli - Banca Monte Parma - Ufficio Marketing

14.30 - Promozioni commerciali nel Retail Banking - Luca Leoni - Banco Posta - Responsabile Marketing Intelligence

15.00 - Clienti evoluti e strategie di acquisition e retention - Vincenzo Tedeschi - IW Bank - Responsabile Marketing

15.30 - Q&A e conclusioni

Modalità di partecipazione sul sito http://www.aifin.org/

Workshop AIFIn - Credito al consumo e mutui

5 Febbraio 2009 - Hotel Executive - Viale Luigi Sturzo n. 45 - Milano

Programma

9.30 - Registrazione partecipanti e welcome coffee

9.50 - Apertura dei lavori - Sergio Spaccavento - AIFIn - Presidente

10.00 - Credito al consumo e mutui nella crisi - le leve per il miglioramento della redditività - Matteo Coppola - Boston Consulting Group - Principal

10.30 - Innovazione di offerta e distributiva nel credito immobiliare - Lorenzo Montanari - CreaCasa - Direttore Generale

11.00 - Innovare nel credito al consumo - Andrea Rigoni- Neos Banca - Direttore Generale

11.30 - La flessibilità e la portabilità nel credito alle famiglie - Marco Passafiume - BNL BNP Paribas - Responsabile Segmento Individuals

12.00 - Q&A

13.00 - Buffet Lunch

14.00 - Risk Adjusted Pricing: metriche, processi e strategie - Marco Giaccone - UBI Banca - Responsabile Servizio Credit Portfolio Policies & Pricing

14.30 - Over 65: opportunità di mercato e prodotti creditizi dedicati - Claudio Pacella - Euvis - Direttore Generale

15.00 - Dal recupero alla gestione del credito - Daniele Fiorelli - Fiditalia - Responsabile Direzione Affari Legali e Societari

15.30 - Q&A

Modalità di partecipazione sul sito http://www.aifin.org/

Marketing e Finanza - Dicembre 2008

Indice

Top Management:
- "ING DIRECT: storia, mission e posizionamento distintivo" Bernd Geilen, ING DIRECT Italia

Analisi e Strategie:
- "Servizi di invstimento tra etica e innovazione di offerta" Sergio Spaccavento, AIFIn
- "Nuovi modelli di business nel mercato dei pagamenti"David Jegerson, IWBank

Mercati e Prodotti:
- "Derivati OTC e PMI: rischi o opportunità"Matteo Farina, Banco Popolare
Canali Distributivi:
- "PosteShop: un nuovo modo di fare shopping" Saverio Castilletti, PosteShop

Business e Tecnologie:
- "Come le banche possono navigare il mare tempestoso della crisi facendo leva sulla tecnologia?" Simona Macellari, Financial Insights

Premio Banca e Territorio - 2008

AIFIn ha organizzato la seconda edizione del premio “Banca e Territorio”, riconoscimento annuale che ha lo scopo di promuovere il ruolo della banca territoriale e attivare un dibattito permanente sul tema della responsabilità sociale d'impresa nel settore bancario.

La cerimonia di premiazione si è svolta il 26 Novembre a Milano, al termine del Convegno AIFIn dal titolo “Banche Territoriali: strategie competitive, innovazione, responsabilità sociale d'impresa “organizzato in collaborazione con Anima, Dreika, Europ Assistance e Hedge Invest.

Alla seconda edizione del Premio hanno partecipato 25 banche territoriali con 45 progetti.

Queste le banche e i progetti premiati per ogni categoria:

Iniziative a sostegno dell'ambiente

1 -Banca Malatestiana - "Orto in condotta"
2 - Banca di Credito Cooperativo di Treviglio - "Linea RisorsAmbiente”
3 -Banca delle Marche - "Diamo fondo all’energia pulita"

Iniziative a carattere sociale

1 - Credito Valtellinese - "Il Mondo di Piccolo”
2 - Cassa di Risparmio di Volterra - "L’azione e l’aiuto concreto a favore di chi è rimasto indietro"
3 - Banca Popolare di Bari - "Progetto BPB per le donne: un regalo per San Valentino"

Iniziative a sostegno dell’educazione, dell’istruzione e della formazione

1-Banca di Credito Cooperativo Ravennate e Imolese - "Tirocini formativi all’estero"
2-Cassa di Risparmio di Bolzano - " Progetto Conoscere la Borsa”
3- Banca Popolare di Puglia e Basilicata – “CONI Puglia Stars”


Iniziative a sostegno dell’arte e della cultura

1-Cassa di Risparmio di Volterra - "La Cassa per l’Arte, la Storia, il Teatro”
2-Cassa di Risparmio di La Spezia - "Il Golfo dei Poeti, dal Futurismo al Futuro”
3-Banca Popolare di Bari - "Storie di uomini che hanno fatto la storia”

Iniziative a sostegno dello sviluppo locale

1-Credito Valtellinese - " Centenario Credito Valtellinese: un anno di eventi per il Territorio"
2-Banca Malatestiana - "Consorzio Portogallo – Cooperativa Sociale"
3-Banca Etruria - "L’attività editoriale di Banca Etruria"

Iniziative a sostegno dell'imprenditorialità locale

1-Cassa di Risparmio di Alessandria - "Idee Eccellenti”
2-Cassa di Risparmio di La Spezia - "ScoprImpresa"
3-Cassa di Risparmio di Fabriano e Cupramontana - "Aiutiamo Fabriano: facilitazioni creditizie”

AIFIn ha istituito anche una categoria speciale, la “Banca Territoriale dell’anno” che ha lo scopo di premiare in termini assoluti le tre banche che meglio rappresentano con i loro progetti il modello di banca “socialmente responsabile” e vicina alle istanze del proprio territorio.

Queste le tre Banche premiate per l’anno 2008.

Premio Speciale "Banca Territoriale dell'anno 2008"

1-Credito Valtellinese
2-Banca Malatestiana
3-Cassa di Risparmio di Bolzano

Osservatorio AIFIn - "Servizi di investimento: strategie, innovazioni e modelli di servizio"

AIFIn ha presentato i risultati dell’Osservatorio “Servizi di investimento: strategie, innovazioni e modelli di servizio nei diversi operatori di mercato” realizzato in collaborazione con IG Markets, Kedrios e ObjectWay e con il contributo di ricerca di MarketLab.

L’indagine, condotta su un campione di 18 intermediari finanziari, ha avuto come obiettivo quello di verificare la percezione dei diversi operatori di mercato sui principali driver di cambiamento nel mercato dei servizi di investimento (evoluzione della domanda, pressione competitiva, impatti normativi, ecc.) e le relative strategie, innovazioni ed evoluzioni del modello di servizio per i diversi target di clientela (mass market, affluent e private). Una particolare sezione della ricerca è dedicata allo sviluppo della consulenza finanziaria e alle conseguenze competitive della MiFID.

L’ 88,9% degli intermediari finanziari intervistati utilizzano il patrimonio finanziario come il principale criterio di segmentazione della clientela (private, affluent e mass market), insieme al patrimonio complessivo (50%), e all’avversione al rischio (44,4%). E’ fondamentale, per innovare i modelli di servizio, raffinare il processo di segmentazione e analisi integrando variabili che meglio possano esprimere i reali bisogni, aspettative e obiettivi di investimento della clientela.

Più che mai, in relazione alla crisi in corso, gli intervistati ritengono di fondamentale importanza mantenere la fiducia dei clienti-investitori come driver per competere nei servizi di investimento.

Gli intermediari finanziari intervistati hanno indicato varie e ampie conseguenze strategiche legate alla MiFID a dimostrazione dell’importanza data a questa innovazione normativa. Oltre ad un aumento dei costi e degli investimenti sui sistemi informativi e sui processi per renderli “compliance”, gli operatori prevedono una maggiore trasparenza nei confronti della clientela e una riduzione delle asimmetrie informative, con un possibile aumento della concorrenza e quindi del fenomeno della multibancarizzazione.L’introduzione del questionario obbligatorio MiFID porterà ad una maggior coerenza dei prodotti rispetto al profilo di rischio della clientela.

Quasi tutti gli operatori stanno valutando la possibilità di introdurre un servizio di consulenza a pagamento in particolare nell’offerta per i clienti Affluent e Private. Tuttavia è emerso come gli intermediari siano ancora in fase di definizione dei “contenuti” (su cui non c’è molta chiarezza) e sono consapevoli del rischio che il cliente possa non percepire il value for money del servizio o le differenze rispetto ad un servizio che prima riceveva gratuitamente. Critico risulta anche il time to market poiché il cliente probabilmente sarà disposto a pagare ad un solo intermediario questo servizio.

Poi c’è il tema dello sviluppo della figura del consulente indipendente e fee-only. I consulenti indipendenti potrebbero essere una minaccia per gli incubent facendo leva sulla potenziale crisi di fiducia verso il settore bancario.