Workshop AIFIn - Credito al consumo e mutui

5 Febbraio 2009 - Hotel Executive - Viale Luigi Sturzo n. 45 - Milano

Programma

9.30 - Registrazione partecipanti e welcome coffee

9.50 - Apertura dei lavori - Sergio Spaccavento - AIFIn - Presidente

10.00 - Credito al consumo e mutui nella crisi - le leve per il miglioramento della redditività - Matteo Coppola - Boston Consulting Group - Principal

10.30 - Innovazione di offerta e distributiva nel credito immobiliare - Lorenzo Montanari - CreaCasa - Direttore Generale

11.00 - Innovare nel credito al consumo - Andrea Rigoni- Neos Banca - Direttore Generale

11.30 - La flessibilità e la portabilità nel credito alle famiglie - Marco Passafiume - BNL BNP Paribas - Responsabile Segmento Individuals

12.00 - Q&A

13.00 - Buffet Lunch

14.00 - Risk Adjusted Pricing: metriche, processi e strategie - Marco Giaccone - UBI Banca - Responsabile Servizio Credit Portfolio Policies & Pricing

14.30 - Over 65: opportunità di mercato e prodotti creditizi dedicati - Claudio Pacella - Euvis - Direttore Generale

15.00 - Dal recupero alla gestione del credito - Daniele Fiorelli - Fiditalia - Responsabile Direzione Affari Legali e Societari

15.30 - Q&A

Modalità di partecipazione sul sito http://www.aifin.org/

Marketing e Finanza - Dicembre 2008

Indice

Top Management:
- "ING DIRECT: storia, mission e posizionamento distintivo" Bernd Geilen, ING DIRECT Italia

Analisi e Strategie:
- "Servizi di invstimento tra etica e innovazione di offerta" Sergio Spaccavento, AIFIn
- "Nuovi modelli di business nel mercato dei pagamenti"David Jegerson, IWBank

Mercati e Prodotti:
- "Derivati OTC e PMI: rischi o opportunità"Matteo Farina, Banco Popolare
Canali Distributivi:
- "PosteShop: un nuovo modo di fare shopping" Saverio Castilletti, PosteShop

Business e Tecnologie:
- "Come le banche possono navigare il mare tempestoso della crisi facendo leva sulla tecnologia?" Simona Macellari, Financial Insights

Premio Banca e Territorio - 2008

AIFIn ha organizzato la seconda edizione del premio “Banca e Territorio”, riconoscimento annuale che ha lo scopo di promuovere il ruolo della banca territoriale e attivare un dibattito permanente sul tema della responsabilità sociale d'impresa nel settore bancario.

La cerimonia di premiazione si è svolta il 26 Novembre a Milano, al termine del Convegno AIFIn dal titolo “Banche Territoriali: strategie competitive, innovazione, responsabilità sociale d'impresa “organizzato in collaborazione con Anima, Dreika, Europ Assistance e Hedge Invest.

Alla seconda edizione del Premio hanno partecipato 25 banche territoriali con 45 progetti.

Queste le banche e i progetti premiati per ogni categoria:

Iniziative a sostegno dell'ambiente

1 -Banca Malatestiana - "Orto in condotta"
2 - Banca di Credito Cooperativo di Treviglio - "Linea RisorsAmbiente”
3 -Banca delle Marche - "Diamo fondo all’energia pulita"

Iniziative a carattere sociale

1 - Credito Valtellinese - "Il Mondo di Piccolo”
2 - Cassa di Risparmio di Volterra - "L’azione e l’aiuto concreto a favore di chi è rimasto indietro"
3 - Banca Popolare di Bari - "Progetto BPB per le donne: un regalo per San Valentino"

Iniziative a sostegno dell’educazione, dell’istruzione e della formazione

1-Banca di Credito Cooperativo Ravennate e Imolese - "Tirocini formativi all’estero"
2-Cassa di Risparmio di Bolzano - " Progetto Conoscere la Borsa”
3- Banca Popolare di Puglia e Basilicata – “CONI Puglia Stars”


Iniziative a sostegno dell’arte e della cultura

1-Cassa di Risparmio di Volterra - "La Cassa per l’Arte, la Storia, il Teatro”
2-Cassa di Risparmio di La Spezia - "Il Golfo dei Poeti, dal Futurismo al Futuro”
3-Banca Popolare di Bari - "Storie di uomini che hanno fatto la storia”

Iniziative a sostegno dello sviluppo locale

1-Credito Valtellinese - " Centenario Credito Valtellinese: un anno di eventi per il Territorio"
2-Banca Malatestiana - "Consorzio Portogallo – Cooperativa Sociale"
3-Banca Etruria - "L’attività editoriale di Banca Etruria"

Iniziative a sostegno dell'imprenditorialità locale

1-Cassa di Risparmio di Alessandria - "Idee Eccellenti”
2-Cassa di Risparmio di La Spezia - "ScoprImpresa"
3-Cassa di Risparmio di Fabriano e Cupramontana - "Aiutiamo Fabriano: facilitazioni creditizie”

AIFIn ha istituito anche una categoria speciale, la “Banca Territoriale dell’anno” che ha lo scopo di premiare in termini assoluti le tre banche che meglio rappresentano con i loro progetti il modello di banca “socialmente responsabile” e vicina alle istanze del proprio territorio.

Queste le tre Banche premiate per l’anno 2008.

Premio Speciale "Banca Territoriale dell'anno 2008"

1-Credito Valtellinese
2-Banca Malatestiana
3-Cassa di Risparmio di Bolzano

Osservatorio AIFIn - "Servizi di investimento: strategie, innovazioni e modelli di servizio"

AIFIn ha presentato i risultati dell’Osservatorio “Servizi di investimento: strategie, innovazioni e modelli di servizio nei diversi operatori di mercato” realizzato in collaborazione con IG Markets, Kedrios e ObjectWay e con il contributo di ricerca di MarketLab.

L’indagine, condotta su un campione di 18 intermediari finanziari, ha avuto come obiettivo quello di verificare la percezione dei diversi operatori di mercato sui principali driver di cambiamento nel mercato dei servizi di investimento (evoluzione della domanda, pressione competitiva, impatti normativi, ecc.) e le relative strategie, innovazioni ed evoluzioni del modello di servizio per i diversi target di clientela (mass market, affluent e private). Una particolare sezione della ricerca è dedicata allo sviluppo della consulenza finanziaria e alle conseguenze competitive della MiFID.

L’ 88,9% degli intermediari finanziari intervistati utilizzano il patrimonio finanziario come il principale criterio di segmentazione della clientela (private, affluent e mass market), insieme al patrimonio complessivo (50%), e all’avversione al rischio (44,4%). E’ fondamentale, per innovare i modelli di servizio, raffinare il processo di segmentazione e analisi integrando variabili che meglio possano esprimere i reali bisogni, aspettative e obiettivi di investimento della clientela.

Più che mai, in relazione alla crisi in corso, gli intervistati ritengono di fondamentale importanza mantenere la fiducia dei clienti-investitori come driver per competere nei servizi di investimento.

Gli intermediari finanziari intervistati hanno indicato varie e ampie conseguenze strategiche legate alla MiFID a dimostrazione dell’importanza data a questa innovazione normativa. Oltre ad un aumento dei costi e degli investimenti sui sistemi informativi e sui processi per renderli “compliance”, gli operatori prevedono una maggiore trasparenza nei confronti della clientela e una riduzione delle asimmetrie informative, con un possibile aumento della concorrenza e quindi del fenomeno della multibancarizzazione.L’introduzione del questionario obbligatorio MiFID porterà ad una maggior coerenza dei prodotti rispetto al profilo di rischio della clientela.

Quasi tutti gli operatori stanno valutando la possibilità di introdurre un servizio di consulenza a pagamento in particolare nell’offerta per i clienti Affluent e Private. Tuttavia è emerso come gli intermediari siano ancora in fase di definizione dei “contenuti” (su cui non c’è molta chiarezza) e sono consapevoli del rischio che il cliente possa non percepire il value for money del servizio o le differenze rispetto ad un servizio che prima riceveva gratuitamente. Critico risulta anche il time to market poiché il cliente probabilmente sarà disposto a pagare ad un solo intermediario questo servizio.

Poi c’è il tema dello sviluppo della figura del consulente indipendente e fee-only. I consulenti indipendenti potrebbero essere una minaccia per gli incubent facendo leva sulla potenziale crisi di fiducia verso il settore bancario.